[单选题]

通过对客户的现有投资组合进行分析,理财规划师需要明确的要点不包括(  )。

A.明确客户现有投资组合中的资产配置状况

B.注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成,理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点,例如有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票,有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点,理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯,另一方面也可以掌握客户的投资水平

C.根据经验或者规律,对客户现有投资组合情况做出评价。理财规划师要根据客户投资组合的现状分析出客户目前投资存在的问题,能够改进的空间等

D.关注政府及科研机构的分析、评论,判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响,从而提出符合实际的投资规划建议

参考答案与解析:

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