传统的组合监测方法是商业银行在计量每个暴露的信用风险，即估计每个暴露的未来价值概率分布的基础上，就能够计量组合整体的未来价值概率分布。（　　）

[单选题]损失分布法的计量思路是在数据清洗的基础上，分别对（）和（）的概率分布函数进行估计，采用蒙特卡罗模拟方法进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。A . 损失频率，损失严重度B . 损失概率，损失严重度C . 损失频率，损失平均值D . 损失概率，损失平均值

[单选题]商业银行计量信用风险的办法有：（ ）。A．标准法B．内部评级初级法C．内部评级高级法D．高级计量法E．基本指标法

[多选题]在资产组合价值变化的分布特征方面，建立各个风险因子的概率分布模型的方法有()。A.解析法B.图表法C.历史模拟法D.蒙特卡罗模拟法

[多选题]在资产组合价值变化的分布特征方面，建立各个风险因子的概率分布模型的方法有（　　）。A.解析法B.图表法C.蒙特卡罗模拟法D.历史模拟法

[判断题] 风险价值是银行计量信用风险的主要指标。A . 正确B . 错误

[单选题]实施（）的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。A . 初级法B . 中级法C . 高级法D . 内部法

[判断题]商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，必须自行估计非零售暴露的违约概率和违约损失率。（　　）A.对B.错

[单选题]商业银行在使用权重法计量信用风险监管资本中，()的信用风险转换系数最低。A.一般未使用的信用卡授信额度B.与交易直接相关的或有项目C.个人住房抵押贷款

[判断题]商业银行应披露计量方法、覆盖的风险暴露等操作风险信息。()A.对B.错

[单选题]商业银行在客观评估操作风险影响程度和发生概率的基础上，应尽可能准确计量这些风险可能给商业银行造成的损失，并为此配置相应的()。A.会计资本B.监管资本