目前某商业银行自行估计违约概率，违约损失率、违约风险暴露和期限按照监管规定方法进行计量，则该商业银行实施的非零售内部评级法是（）。

[单选题]实施（）的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。A . 初级法B . 中级法C . 高级法D . 内部法

[判断题]零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法，因此，银行不需自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。（　　）A.对B.错

[判断题]商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，必须自行估计非零售暴露的违约概率和违约损失率。（　　）A.对B.错

[判断题] 违约损失率估计应基于违约损失。()A . 正确B . 错误

[单选题]假设银行的一个客户在未来一年的违约概率是1%，违约损失率是50%，违约风险暴露100万元，则该笔信贷资产的预期损失是( )万元。A．0.3B．0.4C．0.5D．0.8

[单选题]假设违约损失率（LGD）为14％，商业银行估计预期损失率最大值（BEEL）为10％，违约风险暴露（EAD）为20亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资产（RWA）为（）亿元。A . 10B . 14.5C . 18.5D . 20

[单选题]在商业银行信用风险内部评级法中，下列关于违约概率与违约损失率的表述最恰当的是（）。A . 违约概率针对银行的交易对手而言，违约损失率则针对银行每一交易品种而言B . 违约概率与信贷资产保障无关，违约损失率与信贷资产保障有关C . 违约概率与客户信用等级密切相关，违约损失率与客户信用等级无关D . 商业银行应根据内部数据信息自行计算违约概率和违约损失率

[单选题]在商业银行信用风险内部评级法中，下列关于违约概率与违约损失率的表述最恰当的是（　　）。A.违约概率针对银行的交易对手而言，违约损失率则针对银行每一交易

[单选题]在商业银行信用风险内部评级法中，下列关于违约概率与违约损失率的表述最恰当的是（　　）。A.商业银行应根据内部数据信息自行计算违约概率和违约损失率B.违

[单选题]某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率(PD)为10%，违约损失率(LGD)为50%。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为20亿元人民币，则该银行此类借款人当期的信贷预期损失为()亿元。A．1.5B．1C．2.5D．5