A . 银行发行的某理财产品跌破发行价5%
B . 某分行涉案金额15万元的盗窃金库案件
C . 总行管理的某集团客户出现不良贷款
D . 报告期内某县级行一客户信用风险敞口为7000万元,其中新增不良贷款达到5000万元,预计损失1000万元。
[判断题] 达到总行风险事件报告标准的要逐次报告。若风险事件已有效化解或预期将有效化解的,也可在风险事件处理完毕后一次报告。A . 正确B . 错误
[多选题] 下列市场风险事件需向总行报告的有()。A . 利率、汇率的重大变化引致人民币交易账户预期损失金额在1亿元以上B . 外币交易账户预期损失金额在200万美元以上C . 银行发行理财产品跌破发行价超过10%D . 造成银行银行账户单笔投资估值金额低于账面价值10%的事件
[判断题] 根据银行风险报告制度,风险事项报告是对已经发生的内外部事件或因素进行报告。A . 正确B . 错误
[多选题] 下列信用风险事件需向总行报告的有()。A . 总行审批的某集团客户的固定资产贷款5亿元形成不良。B . 省分行管理客户主要高级管理人员涉及刑事诉讼案件,在银行贷款余额为7000万元。C . 总行管理客户到期贷款不能按时偿还D . 总行管理客户出现非正常原因的重大人事调整
[多选题] 下列操作风险事件需向总行报告的有()。A . 虚假会计信息涉及金额超过100万元的事件B . 涉及金额1000万元以上的内部严重违规事件C . 涉案金额100万元以上的诈骗案件D . 涉案金额100万元以上或副处级以上干部涉嫌的违法违纪案件
[问答题] 如何进行风险事项报告及应急处置?
[多选题] 下列属于总行报告类事项的有()。A .运行中网点发生存款挤提,或者现金营运中心库存现金不足,其分支机构发生支付困难等构成重大突发事件的流动性事件。B .发现运行管理业务人员利用职务之便参与的案件,或发生在业务运行环节的案件。C .发生诈骗案件,或抢劫、盗窃机构网点、金库、运钞车现金等影响业务正常运行。D .当日发生金额在1000万元(含)以上的挂账。E .日常业务运行中发生的案件防范堵截情况。
[单选题]下列()不属于总行电子银行部在电子银行风险事件中的管理职责。A .负责全行电子银行风险事件的管理,制订风险管理的策略B .协调和指导分行处理风险事件,监督各行对风险事件的处理进程C .负责电子渠道可疑交易协查的工作D .介入公安部门对风险案件的调查
[单选题]下列()不属于总行客服中心在电子银行风险事件中的管理职责。A .负责受理客户关于电子银行风险事件的投诉和交易核实,以及电话安抚和沟通联系工作B .负责整理与收集风险事件信息和电子渠道可疑交易协查的工作C .协调和指导分行处理风险事件,监督各行对风险事件的处理进程D .对与风险事件有关的电话录音和相关资料留档管理。
[单选题]操作风险事件报告分为重大操作风险事件报告和一般操作风险事件报告,其中影响程度达到()标准的操作风险事件为重大操作风险事件。A . 三级四级五级B . 一级二级三级C . 四级五级六级D . 四级五级