由于银行治理机制缺失、内控制度不够严密造成的风险是（）。

[多选题] 下列___属于银行卡内控制度缺漏风险。A .业务流程没有考虑不相容业务岗位的制约;B .重要操作岗位没有建立定期轮换制度;C .重要空白凭证的管理存在漏洞;D .未能监督银行卡具体制度的执行情况;E .未能对银行卡具体制度的执行情况进行后评价

[多选题] 序时性现场检查法人治理和内控制度主要包括“三会”制度，决策机制、执行机制、监督机制、业务、财务、会计、出纳、计算机应用、人事、安全保卫等方面的内控制度。重点要检查（）。（出自《农村合作金融机构序时性现场检查实施意见》）A . 这些应当建立的制度是否已经建立B . 建立的这些制度是否切合本单位实际，是否能够有针对性地解决问题C . 各项制度之间是否形成了一个相互补充的完整制度体系D . 所定制度是否得到有效落实，落实不好的原因何在E . 围绕内控制度的健全落实是否建立了必要的组织机构，领导是否到

[多选题] 电子银行内控制度的评估，包括（）。A .内部控制体系总体建设的科学性与适宜性；B .董事会和高级管理层在电子银行安全和风险管理体系中的职责，以及相关部门职责和责任的合理性；C .安全监控机制的建设与运行情况；D . D.内部审计制度的建设与运行情况。

[多选题] 完备商业银行内控制度包括（）。A .完善综合并表控制制度B .提高资本充足率C .完善贷款风险准备金制度D .完善存款保护制度E .完善银行法人治理结构

[单选题]（ ）不属于内控制度中的制衡机制部分。A．交叉核对B．双人签字C．双人控制资产D．对账

[主观题]“管内控”是指坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线。( )此题为判断题(对，错)。

[单选题]银行会计具有严密的内部控制管理机制和制度，这体现了银行会计的（）A . 任务B . 作用C . 职能D . 特点

[单选题]（）是内控制度的重点。A . 执业回避B . 信息披露C . 岗位分离D . 隔离墙

[单选题]（）全面管理网点会计内控，对网点会计内控制度执行和操作风险负责。A .网点负责人B .大堂经理C .会计主管D .个人理财顾问

[试题]什么是内部控制、内控制度的目标？