A . 严格执行与单位账务的定期核对,对客户反馈的未达款项必须及时查清处理
B . 汇兑往账业务采用双人操作模式,根据规定设置录入员、复核员
C . 办理退汇业务,要经主管审核签章后再做相关账务处理
D . 联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理
E . 对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员,会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请,是否将资金交付客户
[单选题]关于汇兑业务资费描述正确的有()。A.汇兑业务资费包括汇费和手续费B.个人汇款应给予优惠C.捐赠款、赈灾款等社会公益性款项根据国家规定可以给予免费D.单位汇给烈士亲属的抚恤金,在出具相关证明后,给予免费办理
[多选题] 下列对农信银业务汇兑查询书描述正确的有?()A . 只能对汇兑类交易发起查询书B . 使用与支付系统专用凭证大小相等的两联压感纸C . 对本网点发起的往账进行查询D . 对本网点接收的来账进行查询
[多选题] 下列关于汇兑业务风险防范的说法,正确的有()。A .全国各级汇兑机构的增加、修改、删除,必须实行逐级报批制度B .普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任C .汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制D .汇兑业务内部处理中发现的差错,网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付
[多选题] 下列关于邮政汇兑业务风险防范的说法,正确的有()。A .全国各级汇兑机构的增加、修改、删除,必须实行逐级报批制度B .普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任C .汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制D .汇兑业务内部处理中发现的差错,网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付
[多选题] 以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有()A . 采用电子报文交换的处理方式B . 主要用于办理跨行贷记转账的业务C . 主要用于办理同行贷记转账的业务D . 要求所涉及的金额在5万元(含)以下E . 要求涉及的金额在10万元(含)以下
[多选题] 对通存业务的主要风险点描述正确的有()A . 客户密码不正确,不法分子冒认客户,挪用客户资金B . 泄漏客户账户信息,造成客户资金损失的C . 因系统故障造成的通存通兑业务差错,广东农信社(行)无主动协调解决,拖延支付截留客户资金,影响客户资金使用的D . 会计主管审核授权不严格E . 对可疑交易无做好反洗钱登记
[多选题] 按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定,以下对汇出汇款的基本要求描述不正确的有()A . 同一个业务阶段在未复核的情况下可以做复核前修改操作B . 同一个业务阶段在未复核的情况下可以做复核前删除操作C . 同一个业务阶段在已复核的情况下可以做驳回处理D . 复核前删除/修改操作后业务将留在当前交易步骤E . 驳回处理后让业务将回退到上一个交易步骤
[多选题] 按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定,以下属于汇入汇款业务主要风险点的有()A . 手工录入报文信息时,录入要素与真实报文信息不一致B . 申报信息没有及时上报或申报有误C . 复核柜员把关不严D . 没有根据汇款类别入相对应的客户账E . 由于报送的信息不正确,造成银行损失
[多选题] 按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定,以下属于汇兑业务主要风险点的有()A . 资金不及时汇出,被挪用B . 主管授权把关不严C . 差错处理人员作案D . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚E . 存放在省中心的头寸户不足,导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
[单选题]按支付结算业务对汇兑的规定,以下对汇入汇款的交易处理描述正确的是()。A .需客户填写提交《特殊业务申请表》B .通过支付系统自动入账的,柜员只需执行相关支付系统交易对汇入款项进行相应的处理C .手工入账的,柜员执行相关支付系统交易对汇入款项进行相应的处理D .手工入账的,柜员需打印客户入账通知书