对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。

[多选题] 商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。A . 恶意倒闭、套现B . 洗单、虚假申请C . 侧录、卡号测试D . 虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

[填空题] 国际卡收单中，当商户的欺诈交易达到一定（），且欺诈交易与清算交易（）之比达到规定比例时，国际组织将对该商户处以罚款。

[主观题]被列为高风险商户后，商户将会被立即终止交易，收回机具，并承担相应的损失。( )

[多选题] 下列属于商户收单欺诈风险的有（）。A . 商户套现B . 伪卡欺诈、侧录C . 分单、洗单D . 虚假申请

[单选题]特约商户发生欺诈风险可能导致（）发起调单。A . 收单行B . 银联C . 监管机构D . 发卡行

[多选题] 商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。A . 以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户B . 商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器C . 商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用D . 商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率E . 商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失F . 商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动

[多选题] 下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。A . 收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的B . 收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的C . 收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的D . 总行认定存在较大风险，须立即关闭的

[多选题] 退货交易适用于已经与商户进行结算的订单，由商户发起该交易。商户退货时必须同时满足以下条件：（）A .欲退货的原始支付交易必须发生在两个月内B .欲退货的原始支付交易必须发生在一个月内C .当日累计退货金额小于当日累计收入金额D .当日累计退货金额大于当日累计收入金额

[多选题] 下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。A . 商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金B . 虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为C . 洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为D . 虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

[多选题] 由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时，收单行社都应落实以下哪些措施？（）A . 如果有交易尚未清算，应立即清算B . 如果POS是收单行社所有，应及时收回，同时收回相应交易单据C . 如果清算是通过第三方进行处理的，应立即通知第三方机构及时清算处理D . 将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统