理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。

①发现潜在客户②通过接触发现客户需求

③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

A．①③④

B．①②③

C．①②③④

D．②③④

[问答题,论述题] 如何发现潜在客户与客户的潜在需求？

[单选题]理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括（　　）。A.不定期评价投资目标B.分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确C.根据对客户财务状况及

[多选题] 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。A . 确保理财规划方案的如期执行B . 维护与客户的感情、关系C . 定期联系客户（电话或见面）D . 尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰E . 让客户感受到理财师一直在身边

[单选题]理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（　　）。A.资产负债结构分析B.收入结构分析C.消费结构分析D.储蓄结构分析

[多选题]除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。A.解决财务问题的条件B.解决财务问题的方法C.了解.收集

[多选题]除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（　　）。A.解决财务问题的条件B.解决财务问题的方法C.了解、

[多选题]理财师日常工作中进行客户关系管理的内容包括（）。A.收集.整理客户的详细信息，最大化地了解客户B.根据客户需求.偏好.提供精细化.个性化的金融服务C.

[多选题]理财师日常工作中进行客户关系管理的内容包括（　　）。A.收集、整理客户的详细信息，最大化地了解客户B.根据客户需求、偏好、提供精细化、个性化的金融服务

[判断题]理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。（　　）A.对B.错

[单选题]通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。A . 客户的健康状况B . 客户的财产状况C . 生命周期D . 理财能力