[多选题]

理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。

A . 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围

B . SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析

C . 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势

D . 建议客户列出公司对他的要求和期望

E . 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

参考答案与解析:

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    [多选题] 理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。A . 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测B . 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况C . 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测D . 资产负债结构的变化主要

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