[单选题]理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划（）的原则。A . 整体规划B . 家庭类型与理财策略相匹配C . 提早规划D . 消费、投资与收入相匹配
[判断题] 资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时期的基本情况。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 对冲基金是私人投资组合，常离岸设立，以充分利用税收和管制的好处。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 1991年国际注册理财规划师协会正式成立。（）A . 正确B . 错误
[多选题] 个人持有现金主要是为了满足（）。A . 日常开支需要B . 预防突发事件需要C . 投机性需要D . 心理满足需要E . 投资需要
[单选题]青年家庭理财规划的核心策略是（）。A . 防守型B . 攻守兼备型C . 进攻型D . 无法确定
[单选题]理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。A . 进攻型B . 攻守兼备型C . 防守型D . 稳健型
[多选题] 专业尽责原则要求理财规划师做到（）。A . 对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B . 谨守业内规章C . 从专业的角度进行审慎判断D . 保持严谨的工作态度E . 维护和提高理财规划师的声誉和公众形象
[判断题] 理财规划经常以短期规划方案的形式表现。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 老张今年53周岁，按照生命周期而定，老张的家庭属于老年家庭。（）A . 正确B . 错误
[单选题]20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。A . 种子期B . 初创期C . 扩张期D . 成熟稳定期
[判断题] 股票一经认购，可以根据特殊情况，要求退还股本。( )A . 正确B . 错误
[单选题]理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在业务中务必保持谨慎的工作态度，这反映了职业道德中的（）原则。A . 个人诚信B . 客观公正C . 勤勉谨慎D . 专业尽责
[单选题]理财规划师要做到诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益，这反映了（）原则。A . 个人诚信B . 客观公正C . 勤勉谨慎D . 专业尽责
[判断题] 理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。( )A . 正确B . 错误
[判断题] 个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 一般认为我国以家庭或个人致富为基本目标的占代私人理财思想萌芽于战国时期。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 个人理财规划要解决的首要问题是保障财务安全。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。（）A . 正确B . 错误
[单选题]（）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。A . 爱德蒙得洛希尔银行B . 花旗银行C . 渣打银行D . 瑞士友邦银行
[单选题]下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。A . 社会认可度高B . 富于本土化色彩C . 注重实务操作D . 在中国发展历史悠久
[判断题] 理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 理财规划就是要实现个人的财务安全。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 总收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。( )A . 正确B . 错误
[判断题] 投资类收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。（）A . 正确B . 错误
[判断题] 理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。（）A . 正确B . 错误