[多选题] 切实加强稽核建设，就是要（）A .不断完善稽核体制B .充实稽核力量C .加强对稽核队伍的培训D .提高稽核队伍政治业务素质
[多选题] 根据《中华人民共和国公司法》的规定，在下列情形中，有限责任公司的董事、经理可以同本公司订立合同或者进行交易的是（）。A .公司章程规定B .董事会决议通过C .股东会决议通过D .监事会决议通过
[多选题] 与《企业破产法》的规定相比较，《商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处？（）A .仅以不能清偿到期债务为破产原因B .破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意C .清算组成员须包括国务院银行业监督管理机构的人员D .破产清算时应优先支付个人储蓄存款的本息
[多选题] 下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？（）A .商业银行发放贷款应以担保为主B .商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C .商业银行对关系人不能发放贷款D .商业银行可以发放短期，中期和长期贷款
[判断题] 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。A . 正确B . 错误
[单选题]商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。A .风险管理政策B .预警机制C .报告制度D .监测机制
[单选题]以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？A .资质B .经验C .专业技能D .个人关系网
[判断题] 《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。A . 正确B . 错误
[单选题]《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。A .1996年7月1日B .1996年10月1日C .1996年8月1日D .1995年7月10日
[多选题] 下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。A . Ａ、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策B . Ｂ、审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度C . Ｃ、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督D . Ｄ、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
[单选题]对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）。A .不需回避B .申请回避C .适当回避D .尽量回避
[问答题] 二段转化炉在合成氨生产过程中起什么作用？
[多选题] 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。A .法律制裁B .监管处罚C .重大财务损失D .声誉损失
[填空题] 对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（）、（）、（）。
[单选题]要加强和完善适时对账制度，就是要（）。A .“了解你的客户”（KYC）B .“了解你的客户业务”（KYB）C .“了解你的客户业务单据”（KYD）D .明确对账频率、对账对象和对账人员
[多选题] 董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）A .审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B .审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价C .授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D .任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
[单选题]银行开展小企业贷款业务实行（）。A .客户经理制B .专管员制度C .团队制度D .外包制度
[填空题] 开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组，并运用管理会计和内部核算，（）考核小企业贷款业务的成本和收益。
[单选题]下列对物权的表述中不正确的是（）A .物权是绝对权B .物权是对世权C .物权是对人权D .物权是支配权
[单选题]下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：A .客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B .客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C .金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D .在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
[多选题] 根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以下（）方面提出改进措施并落实。A .内部控制体系及其过程的改进B .内部控制政策、目标的变更C .与内部控制有关资源的需求D .内部控制体系评价的结果
[单选题]根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（）。A . Ａ、２５％B . Ｂ、３５％C . Ｃ、５０％D . Ｄ、７５％
[单选题]在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。A . Ａ、制定操作风险管理战略及总体政策B . Ｂ、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程C . Ｃ、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设D . Ｄ、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理
[单选题]国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。A . Ａ、法律 B . Ｂ、行政法规C . Ｃ、国务院 D . Ｄ、国务院银行业监督管理机构
[判断题] 内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。A . 正确B . 错误
[填空题] 商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是（）。
[单选题]客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。A .财务状况变动表B .损益表C .现金流量表D .利润表
[单选题]互联网数据中心，为众多企业用户、大型互联网服务、内容、应用服务提供商及电子商务类网站用户提供主机托管租用服务、宽带接入到网络规划、专业组网、电子商务应用平台的全面解决方案，它的英文缩写是：（）A .ICPB .ISPC .IDED .IDC
[填空题] 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
[判断题] 商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。A . 正确B . 错误