风险监测与报告题库

[单选题]下列哪项不属于客户财务风险信号（）。A . 客户在银行账户存款或结算量锐减，账户内资金余额或结算量长期处于较低水平或下降状态B . 客户通过会计作假、财务欺诈、非正常关联交易等手段虚增收入和利润，提供虚假财务报表C . 会计（审计）师事务所出具有保留意见、否定意见、拒绝表示意见的审计报告D . 客户频繁更换会计师事务所或法律顾问

[单选题]在下列行为中，（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。A . 某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元B . 办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款C . 某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露D . 银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

[多选题] 部门风险分析报告的报告对象可以是（）。A . 派驻的风险经理B . 同级行风险管理部门C . 上级行对口业务部门D . 同级风险管理委员会

[多选题] 下列哪几项为信用风险监测参考指标中的资产质量指标（）A . 不良贷款率B . 到期贷款现金收回率C . 不良贷款拨备覆盖率D . 新发放贷款不良率

[多选题] 下列哪几项是客户的非财务风险信号（）A . 主流媒体出现关于借款人或者担保人的重大负面信息，上市公司发布预亏公告B . 客户频繁更换会计师事务所或法律顾问C . 企业（项目）资本金未按时到位或存在抽逃、变相抽逃资本金行为D . 会计（审计）师事务所出具有保留意见、否定意见、拒绝表示意见的审计报告

[多选题] 下列操作风险事件需向总行报告的有（）。A . 虚假会计信息涉及金额超过100万元的事件B . 涉及金额1000万元以上的内部严重违规事件C . 涉案金额100万元以上的诈骗案件D . 涉案金额100万元以上或副处级以上干部涉嫌的违法违纪案件

[单选题]下列哪项不属于客户的短期偿债能力情况（）。A . 资产负债率B . 流动比率C . 速动比率D . 现金比率

[单选题]银行信贷在线监控发现的风险信号，按照对银行资产影响严重程度由轻到重排序为（）。A . 红色→橙色→黄色B . 红色→黄色→橙色C . 橙色→黄色→红色D . 黄色→橙色→红色

[单选题]以下不属于宏观经济形势监测内容的是（）。A . 居民收入水平与就业B . 社会价格水平C . 某生产单位使用生产要素的机会成本D . 总供给

[多选题] 下列哪项属于客户担保风险信号（）A . 客户擅自处置已抵（质）押给银行的抵、质押物或质押权利B . 抵（质）押手续不完备，未进行合法、有效登记C . 抵（质）押物所有权发生争议、抵（质）押物保险过期D . 抵（质）押物价格发生变化

[多选题] 操作风险管理信息系统与下列哪些系统建立了数据接口（）。A . 会计监控系统B . 法律事务系统C . 安全保卫系统D . 信贷管理系统

[单选题]风险管理人员在客户监测中，应密切关注客户出现的下列早期财务警示信号（）A . 在回应低迷的市场或不景气的经济状况时反应迟缓B . 关键的人事变动C . 冒险参与企业并购、新项目投资、新区域开发等投机活动D . 没有按时收到财务报表

[多选题] 下列哪些指标可以监测商业银行市场风险（）A . 利率风险敏感度B . 交易类债券头寸敞口C . 外汇总敞口头寸D . 累计外汇敞口头寸比例

[单选题]法人客户不良贷款减值测试及表外不良信贷资产预计负债减值测试使用（）.A . 迁移模型B . 现金流折现模型C . 滚动率模型D . 以上均不正确

[单选题]下列属于操作风险监测中流程风险监测指标的是（）。A . 支行行长连续任职时间B . 支行周抹账率C . 案件风险率D . 前后台交易不匹配占比

[多选题] 下面哪些说法正确有哪些（）。A . 如果某种外汇的敞口头寸为正值，则说明该行在该币种上处于多头B . 如果某种外汇的敞口头寸为正值，则说明该行在该币种上处于空头C . 如果某种外汇的敞口头寸为负值，则说明该行在该币种上处于空头D . 如果某种外汇的敞口头寸为负值，则说明该行在该币种上处于多头

[判断题] 中国大宗商品价格指数（China Commodity Price Index）可以综合反映中国大宗商品现货市场走势，作为研究中国经济活动的重要指标，于每周一在“中国流通产业网”上发布。A . 正确B . 错误

[单选题]以下对部门风险分析报告报告路径的表述正确的是（）。A . 县级行运营管理部门将本部门风险分析报告报送二级分行风险管理部B . 二级分行个人金融部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部和个人金融部C . 一级分行电子银行部将本部门风险分析报告报送上级风险管理部D . 总行金融市场部将本部门风险分析报告报送总行风险管理部和总行高管层

[单选题]下列哪项属于主体合法性的风险信号（）.A . 客户资本金结构发生重大不利变化B . 客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁C . 客户即将关停破产、解散D . 客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过

[单选题]下列哪项不属于体制变更的风险信号（）。A . 客户被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格B . 客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制C . 客户即将关停破产、解散D . 客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化

[单选题]商业银行贷给单一客户的贷款余额不得超过银行资本净额的（）。A . 10%B . 20%C . 30%D . 15%

[单选题]下列关于贷款风险迁徙率的描述，不正确的是（）。［注：可参考银行业从业人员资格论证考试辅导教材《风险管理》A . 该指标是一个静态指标B . 该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率C . 该指标衡量了商业银行风险变化的程度D . 该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

[判断题] 发生重大操作风险事件后，事发单位应在5个工作日内进行首次报告。A . 正确B . 错误

[多选题] 信贷在线监控应坚持的工作原则为（）A . 及时性B . 客观性C . 独立性D . 有效性

[多选题] 对企业进行风险监测，不仅要监测企业的生产经营活动，还要对与其相关联的下列因素进行监测（）。A . 企业的主要股东B . 上游客户C . 下游客户D . 市场竞争者

[单选题]下列哪一项属于客户风险的财务指标？（）A . 总资产收益率B . 资金实力C . 公司治理结构D . 资质等级

[单选题]银行信贷在线监测的红色风险信号是指（）。A . 直接威胁信贷资产安全、风险敞口较大，需立即采取措施以防止风险进一步扩大、损失程度增加的重要风险信号B . 有一定风险敞口，可能影响信贷资产安全，需采取提高安全性措施以防止风险扩散的一般风险信号。C . 已经对信贷资产安全构成严重危害、风险敞口巨大，或预计损失严重、影响恶劣、需要立即采取紧急措施的重大风险信号D . 直接威胁信贷资产安全、风险敞口较大，需采取措施的重要风险信号

[单选题]下列各选项说法不正确的是（）。A . 国内生产总值是一定时期内，本国（或本地区）经济活动总量。B . 居民消费价格指数可以观察和分析消费品的零售价格和服务价格变动对城乡居民实际生活费支出的影响程度C . 利率是重要的金融变量，涉及经济金融各方面，它代表资金的运用成本，对投融资行为有直接影响D . 货币供应量，它决定社会的购买水平，是一国央行调控经济的重要手段，通常其结构是按照流动性大小划分，包括M0、M1和M2

[多选题] 下列市场风险事件需向总行报告的有（）。A . 利率、汇率的重大变化引致人民币交易账户预期损失金额在1亿元以上B . 外币交易账户预期损失金额在200万美元以上C . 银行发行理财产品跌破发行价超过10%D . 造成银行银行账户单笔投资估值金额低于账面价值10%的事件

[单选题]以下达到总行风险事件报告标准的事项有（）。A . 银行发行的某理财产品跌破发行价5%B . 某分行涉案金额15万元的盗窃金库案件C . 总行管理的某集团客户出现不良贷款D . 报告期内某县级行一客户信用风险敞口为7000万元，其中新增不良贷款达到5000万元，预计损失1000万元。