反洗钱客户身份识别题库

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）A .银行营业网点经办人员B .拟开立账户的自然人C .客户经理D .代理人

[判断题] 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。A . 正确B . 错误

[多选题] 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形A .无法判断身份证件真实性B .联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C .能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D .客户提供了真实有效的身份证件

[多选题] 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？A .外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B .境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C .境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D .境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

[多选题] 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查。A .开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B .开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C .可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D .因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

[多选题] 开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。A .拟开立账户的对公客户B .法定代表人C .开户经办人D .经营部门负责人

[多选题] 客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）A .要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B .若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C .若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D .涉及可疑交易的，是否已上报。

[多选题] 经常项目主要包括什么？A .货物B .服务C .收益D .经常转移

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）A .大额现金开户B .异常开户C .存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D .一般存款账户

[判断题] 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。A . 正确B . 错误

[判断题] 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。A . 正确B . 错误

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）A .要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B .授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C .核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D .登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

[判断题] 发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。A . 正确B . 错误

[多选题] 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？A .可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B .组织机构代码证C .税务登记证D .法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E .授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

[多选题] 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？A .银行营业网点经办人员B .客户经理C .经营部门负责人D .国际业务结算人员

[多选题] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？A .大额现金开户B .异常开户C .存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D .一般存款账户

[多选题] 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？A . A，收款人的姓名、帐号、住所；B . B，汇款人的姓名、住所；C . C，汇款银行的名称和地址；D . D，汇款人职业、工作单位

[问答题] 中间站利用正线、到发线调车作业过程中可能待避列车时，应在计划中注明什么？（《调细》第17条）

[判断题] 银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。A . 正确B . 错误

[多选题] 一次性金融服务识别要点包括哪些？A .了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B .核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C .登记客户身份基本信息D .留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

[多选题] 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件。A .临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B .异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C .异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D .注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

[判断题] 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。A . 正确B . 错误

[多选题] 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？A .互联网B .银行“黑名单”系统C .公民身份联网核查系统D .公证机关

[多选题] 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A .对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B .对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C .对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D .销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

[多选题] 开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？A .经营部门负责人B .拟开立账户的对公客户C .法定代表人D .开户经办人

[多选题] 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）A .《中华人民共和国反洗钱法》B .《金融机构反洗钱规定》C .《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D .《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）A .可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B .应要求境外机构再次补充

[多选题] 一次性金融服务识别要点（）A .了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B .核对客户的有效身份证件或者其他证明文件C .登记客户身份基本信息D .留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

[判断题] 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。A . 正确B . 错误

[多选题] 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A .企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B .非法人企业，应出具企业营业执照正本C .机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D .非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书