第一章银行个人理财业务概述题库

[单选题]下列不是银行从业人员为客户设计保险规划时应掌握的原则的是（）。A . 保障收益的原则B . 转移风险的原则C . 量力而行的原则D . 分析客户保险需要

[单选题]商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。A . 顾问性质B . 代理性质C . 受托性质D . 委托性质

[单选题]商业银行应对内部风险监控和审计程序定期审核和测试，下列不属审核和测试内容的是（）。A . 内部风险监控和审计程序的独立性B . 内部风险监控和审计程序的充分性C . 内部风险监控和审计程序的创新性D . 内部风险监控和审计程序的有效性

[单选题]我国涉及个人理财业务的法律、法规分为三个层次，下列不属于这三个层次的是（）。A . 由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律B . 由国务院制定并颁布的行政法规C . 有关监管部门制定的部门规章D . 由行业协会制定的自律性规章

[单选题]商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（）。A . 理财顾问服务B . 私人银行业务C . 理财计划D . 代客理财服务

[单选题]普通理财业务相比，私人银行业务更加强调（）。A . 建议性B . 个性化C . 风险性D . 收益性

[单选题]下列不属于固定收益证券的范畴的是（）。A . 蓝筹股B . 金边债券C . 公司债券D . 资产抵押证券

[单选题]理财从业人员唐鼎建议其客户孙先生将工资、薪金所得和劳务报酬所得分开纳税，以节省税款。唐鼎的这种行为（）。A . 属税收规划行为B . 违反了税法的有关规定C . 利用了税法的法律漏洞，并不构成违法D . 以上说法都不全面

[单选题]下列不属于货币市场基金投资工具的是（）。A . 短期国库券B . 优先股C . 高等级的各种工业票据D . 主要货币中心银行发行的大额可转让定期存单

[单选题]下列关于受托人的表述，不正确的是（）。A . 受托人以其固有财产先行支付在处理信托事务时发生的费用的，对信托财产享有优先受偿权利B . 受托人为受益人的最大利益处理信托事务，可以将信托财产转为其固有财产C . 经委托人或者受益人同意，受托人可以以公平的市场价格将其固有财产与信托财产进行交易D . 守托人必须保存处理信托事务的完整记录

[单选题]投资目标能否实现，其关键在于（）。A . 投资目标的确定B . 个人风险承受能力的评估C . 投资计划的制定D . 投资计划的实施

[单选题]保证收益理财计划的起点金额为（）。A . 人民币为5万元以上，外币为5，000美元（或等值外币）以上B . 人民币为6万元以上，外币为6，000美元（或等值外币）以上C . 人民币为8万元以上，外币为8，000美元（或等值外币）以上D . 人民币为10万元以上，外币为10，000美元（或等值外币）以上

[单选题]下列不属于证券投资基金收益中利息收入部分的是（）。A . 股利B . 优先股股息C . 债券利息D . 存款利息

[单选题]商业银行开展理财业务的“三个要求”不包括（）。A . 理财业务成本可算B . 风险可控C . 符合银行战略发展需要D . 信息批露

[单选题]下列说法中，不属于私人银行业务〔服务）特征的是（）。A . 准入门槛高B . 综合化服务C . 经营成本高D . 重视客户关系

[单选题]银行业从业人员应向监管部门报送非现场监管需要的数据和非数据信息。对以下各项：1报送方式2报送内容3报送频率4保密级别，监管部门可以做出规定的是（）。A . 1234B . 134C . 123D . 23

[单选题]保险产品作为一种投资理财工具，其最显著的特点是（）。A . 具有保障功能B . 具有避税功能C . 可以带来收益D . 风险低

[单选题]下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。A . 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》B . 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》C . 《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》D . 《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

[单选题]对下列哪类客户，银行应重在以耐心、沟通、优质产品和特色服务吸引他们成为实际客户（）。A . 非客户B . 可能性客户C . 有效性潜在客户D . 沉寂型客户

[单选题]银行业从业人员在业务活动中，将未公开信息以暗示的形式告知其家人，这种行为（）。A . 属于内幕交易B . 由于其不是以明示的形式告知家人，这种行为不属内幕交易C . 如果告知家人的目的并非出于根据信息交易的目的，则这种行为不属内幕交易的范围D . 属利益冲突

[单选题]面对风险厌恶程度高的客户群体，商业银行应设计（）以满是其投资需求。A . 保本浮动收益理财计划B . 保证收益理财计划C . 非保本浮动收益理财计划D . 非保证收益理财计划

[单选题]税收规划与偷税漏税乃至避税行为的根本区别在于其（）。A . 综合性原则B . 目的性原则C . 规划性原则D . 合法性原则

[单选题]资产配置目标的核心问题是（）。A . 收益最大化B . 风险最小化C . 风险-收益权衡D . 投资的期限

[单选题]下列具有基金代销业务资格的有（）。A . 证券公司B . 证券投资咨询机构C . 专业基金销售机构D . 以上都是

[单选题]下列关于信托受益人的说法不正确的是（）。A . 委托人和受托人可以共同作为同一信托的受益人B . 受益人可以放弃信托受益权C . 受益人的信托受益权可依法转让，但不能继承D . 受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务

[单选题]个人理财从业人员开展市场营销活动的基本出发点是（）。A . 选择目标客户，明确目标市场B . 客户关系管理C . 收集客户信息D . 客户财务分析

[单选题]转嫁规划将税负转给消费者或转给供应商或自我消转所采用的手段是（）。A . 法律手段B . 行政手段C . 非经济手段D . 纯经济手段

[单选题]下列不属于财产税类的是（）。A . 房产税B . 城市房地产税C . 契税D . 车船使用税

[单选题]信托书面文件上载明的事项中不包括下列中的（）。A . 信托目的B . 委托人、受托人及受益人C . 信托收益率D . 信托财产的范围

[单选题]客户关系管理的最终目标是（）。A . 增加销售业绩B . 提升客户满意度、忠诚度C . 带来持续的业务D . 帮助银行实现其经营目标