[单选题]柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。A .1B .2C .3D .4
[单选题]金融机构和其工作人员应当保守反洗钱工作的秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员，这是融机构反洗钱工作的（）原则。A .合法审慎B .保密原则C .实事求是D .客观公正
[单选题]非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应使用其（）的名称。A .非独立核算单位B .派出机构C .隶属单位D .主管部门
[单选题]异地开立（）必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明。A .基本存款账户B .专用存款账户C .一般存款账户D .临时存款账户
[单选题]不属于手持式点钞法的是（）。A .单指单张点钞法B .多指单张点钞法C .单指多张点钞法D .多指多张点钞法
[单选题]人民币（）是检验人民币印制质量和鉴别人民币真伪的标准样本，由印制人民币的企业按照中国人民银行的规定印制。A .检验币B .模版C .样币D .版本
[单选题]作为现代社会资金融通的主渠道，（）是洗钱的易发、高危领域。A .中国人民银行B .金融机构C .银监会D .公安机关
[单选题]在办理小额支付业务退回申请时，信用社收到退回申请后，在资金未入（）账户的情况下可办理退汇业务，已入客户账的由收付款人自行协商解决。A .付款人B .收款人C .垫款人D .保证金
[单选题]（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户，存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取，都应通过该账户办理，存款人只能在银行开立一个基本存款账户。A .一般存款账户B .专用存款账户C .基本存款账户D .临时存款账户
[单选题]支票金额无起点限制，提示付款期为（）天，自出票之日算起，到期日遇节假日顺延。A .10B .15C .30D .60
[单选题]各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作，及时接收其他行（社）发来的查询业务，及时回复，按规定每笔查询业务必须在（）回复，不得延误。A .当天下班后B .当天下午下班前C .第二天上午之前D .第二天下午前
[单选题]纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。A .50%B .75%C .80%D .100%
[单选题]柜员受理存款人汇兑凭证，认真审核凭证要素是否齐全、正确，折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后，在凭证上加盖（），回单联退回存款人A .受理B .业务公章C .转讫章D .审核
[单选题]客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。A .第一道B .第二道C .第三道D .最后一道
[单选题]金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A .人民币3万元以上或者外币等值1万美元以上B .人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上C .人民币3万元以上或者外币等值5000美元以上D .人民币5万元以上或者外币等值2万美元以上
[填空题] 会计报表按（）分为单位会计报表和汇总会计报表。
[单选题]金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A .2B .5C .10D .30
[单选题]对于一笔往账业务，营业网点只有收到“（）”的回应，方可认为该笔往账业务已经处理完毕A .已清算B .已成交C .已交割D .已处理
[单选题]农信银业务系统由三个子系统组成，分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及（）A .农信银清算业务子系统B .农信银银行汇票业务子系统C .农信银银行承兑汇票业务子系统D .农信银商业汇票业务子系统
[填空题] UFO中关键字偏移量为负数，则表示关键字的位置向（）偏移的距离。
[单选题]未（）准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和区分责任。A .墩齐B .挑净C .整点D .点准
[单选题]（）是社（行）与社（行）之间，通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。A .银行承兑业务B .电子汇兑业务C .电子联行业务D .通存通兑业务
[单选题]现金凭证的要素可以涂改的是（）。A .日期B .金额C .收款人名称D .付款人名称
[填空题] 账务系统的初始设置一般由（）主管来进行。
[单选题]下列选项中说法正确的。A .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。B .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监
[单选题]大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点（）万元以上的跨系统贷记支付业务和金额在规定起点以下的跨系统紧急贷记支付业务的应用系统A .1B .2C .5D .10
[单选题]支付结算的原则是：恪守信用，（）；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。A .及时结算B .按时付款C .履约收付D .履约付款
[单选题]客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A .开立账户的金融机构或者发卡银行B .收单行C .开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送D .开户行
[单选题]（）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。A .农信银个人账户通存通兑业务B .农信银电子汇兑业务子系统C .农信银银行汇票业务子系统D .农信银清算业务子系统
[单选题]能辨别面额，票面剩余（）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。A .二分之一（含）至三分之二B .二分之一（含）至四分之三C .三分之二（含）至四分之三D .三分之二（含）至五分之三