第九章个人理财业务风险管理题库

[单选题]投资工具依其风险由高至低排列，正确的是（）。A . 投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券B . 增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款C . 定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金D . 国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货

[单选题]列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是（）。A . 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容B . 商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容C . 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D . 客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名E . 商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行风险提示。

[单选题]下列不属于风险测量的常用指标的是（）。A . 方差B . 标准差C . VaRD . 平均值

[多选题] 风险测量的常用指标是（）。A . 变异系数B . 预期收益率C . 收益率方差D . 标准差E . 风险价值模型

[单选题]根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。A . 需要将银行资产与客户资产分开管理B . 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C . 商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门D . 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

[单选题]（）是个人理财规划要解决的首要问题。A . 实现财务自由B . 保障财务安全C . 投资收益最大化D . 做到财务自主

[单选题]对债券类理财产品进行风险评估的主要评估主体是（）对收益率的影响。A . 利率波动B . 汇率波动C . 系统风险D . 存款利率和汇率的变动

[单选题]根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于（）人民币(或等值外币)。A . 1万元B . 3万元C . 5万元D . 10万元

[单选题]在理财期间，市场利率上升，但理财产品的收益率不随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的（）。A . 市场风险B . 政策风险C . 法律风险D . 流动性风险

[多选题] 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括（）A . 期限错配限额B . 止损限额C . 结算前信用风险限额D . 结算信用风险限额E . 期权限额

[多选题] 关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。A . 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算D . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额E . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期

[单选题]商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（）。A . 合规性风险B . 战略风险C . 法律风险和声誉风险D . 操作风险和信用风险

[单选题]下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（）。A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额C . 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额

[单选题]（）风险限额的管理中应至少包括期限错配限额。A . 流动性B . 信用C . 市场D . 交易

[多选题] 关于商业银行设计风险管理机构对个人理财顾问服务进行管理，下列描述正确的是（）。A . 建立内部调查部门B . 建立审计部门C . 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告D . 保证内部审计的独立性E . 建立行长负责制

[多选题] 下列各项中，属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有（）A . 对监管机构坦诚，与监管部门建立并保持良好的关系B . 接受银行业监管部门的监管C . 商业保密与知识产权保护D . 不得利用个人理财服务规避监管要求E . 反洗钱

[单选题]下列投资方式中由左到右风险依次降低的是（）。A . 股票基金、政府债券、股票、储蓄B . 政府债券、股票、股票基金、储蓄C . 股票、股票基金、政府债券、储蓄D . 股票、政府债券、股票基金、储蓄

[单选题]标的证券，是指投资者可（）或（）的证券。A . 融资买入、融券卖出B . 融资买入、融券买入C . 融资卖入、融券卖出D . 融资卖出、融券买入

[单选题]下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是（）。A . 银行承兑汇票B . 储蓄业务C . 保证最低收益的理财计划D . 保本浮动收益的理财计划

[多选题] 力的三要素为（）A . 力的大小B . 力的方向C . 力的单位D . 力的作用点

[单选题]商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，流动性风险限额应至少包括()。A . 交易限额B . 风险价值限额C . 止损限额D . 期限错配限额

[多选题] 银行理财产品可能面临的风险类型有()。A . 政策风险B . 信用风险C . 市场风险D . 提前终止风险E . 延期风险

[单选题]影响理财产品的微观因素不包括（）。A . 客户经济条件的变动B . 客户风险承受能力的变动C . 经济环境的变动D . 个别产品的运作风险

[多选题] 理财资金的投资管理风险主要包括()。A . 宏观经济政策风险B . 投资管理人的投资管理风险C . 投资管理人的机构规模风险D . 交易对手方风险E . 法律风险

[多选题] 理财产品的风险评估中，定量风险测量的常用指标是产品收益率的()。A . 方差B . 标准差C . 相关系数D . β系数E . VaR

[单选题]下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是（）。A . 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容B . 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示C . 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示D . 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

[单选题]根据规定，商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。A . 每半年B . 每年C . 每两年D . 每三个月

[单选题]理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是()。A . 汇率风险B . 基础资产的市场风险C . 支付条款中的支付结构条款D . 理财机构的投资管理风险

[单选题]理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是()。A . 产品风险B . 市场风险C . 客户风险承受能力风险D . 产品与客户错配风险